O que a regra
mais comum
custa
a uma família.What the standard
rule
of thumb
costs a family.
Estrutura patrimonial
no exterior, calculada ano a ano.Offshore wealth structuring,
calculated year by year.
Role para descobrirScroll to discover
Lei 14.754/2023Brazilian Law 14,754/2023
Desde 2024, a família precisa decidir como cada ativo deve ser classificado.Since 2024, the family must decide how each asset should be classified.
A recomendação padrão divide pela liquidez: ativos líquidos na empresa opaca, ilíquidos na estrutura transparente.The standard recommendation splits by liquidity: liquid assets in a tax-opaque company, illiquid assets in a tax-transparent structure.
empresa opacatax-opaque company
estrutura transparentetax-transparent structure
Essa regra é eficiente?Is this rule efficient?
A conta nunca foi feita.The calculation has never been done.
A Simplex substitui a intuição pelo cálculo.Simplex replaces intuition with calculation.
Uma família hipotética, com R$ 1,3 bi no exterior, em dois veículos.A hypothetical family with R$ 1.32bn invested offshore, in two vehicles.
10 anos de cenários simulados de retorno dos ativos e de câmbio.10 years of simulated scenarios for asset returns and the exchange rate.
O sistema calcula o imposto de cada estrutura em cada ano e em cada cenário.The system calculates each structure's tax in every year and every scenario.
hojetoday
ano 10year 10
A estrutura otimizada economiza imposto.The optimized structure pays less tax.
Na recomendação padrão, a empresa opaca paga imposto sobre o lucro todo ano, mesmo sem vender.The tax-opaque company pays tax on each year's profit, even without a sale.
A diferença fica investida até a venda.The difference stays invested until the sale.
recomendação padrãostandard recommendation
estrutura otimizadaoptimized structure
hojetoday
ano 10year 10
Mais patrimônio no ano 10.More wealth in year 10.
A estrutura otimizada é a melhor para quase todos os cenários.The optimized structure wins in almost every simulated scenario.
+R$ 161 mi+R$ 161m
antes do imposto da venda finalbefore the tax on final liquidation
+R$ 45 mi+R$ 45m
depois de todos os impostos, se tudo for vendido no ano 10after all taxes, if all assets are sold in year 10
hojetoday
ano 10year 10
Cada ponto é um cenário. A altura representa o ganho da estrutura otimizada.Each dot is one scenario. Its height is the optimized structure's gain.
recomendação padrãostandard recommendation
estrutura otimizadaoptimized structure
Cada linha é um cenário: quanto a estrutura otimizada deixa a mais, ano a ano.Each line is one scenario: how much more the optimized structure leaves, year by year.
Cada ponto é um cenário, do lado da estrutura que deixa mais patrimônio no ano 10.Each dot is one scenario, on the side of the structure that leaves more wealth in year 10.
empate com a recomendação padrãotie with the standard recommendation
A resposta muda com a carteira.The answer changes with the portfolio.
A recomendação padrão ganha com muito caixa e renda fixa; os fundos no Brasil ganham com giro das ações.The standard wins with lots of cash and fixed income; Brazilian funds win with equity turnover.
A decisão não depende apenas da liquidez dos ativos, mas de um conjunto de variáveis que precisam ser observadas simultaneamente.The decision does not depend on asset liquidity alone, but on a set of variables that must be considered together.
- A família de referênciaThe family in this example
- Mais caixa e renda fixaMore cash and fixed income
- Maior giro de açõesMore equity turnover
- recomendação padrãostandard recommendation
- tudo transparenteall transparent
- fundos no BrasilBrazilian funds
O que a Simplex faz.What Simplex does.
Otimiza a estrutura.It optimizes the structure.
Calcula o imposto de cada ano,
por veículo, ativo e sócio.It calculates each year's tax,
by vehicle, asset and owner.
A declaração sai pronta.The tax return comes out ready.
Desenvolvido e auditado com um family office.Developed and audited together with a family office.
Quem somosWho we are
Mateus Waga, CFA
Sócio e cofundadorPartner and co-founder · LinkedIn
- 15+ anos em tesouraria e finanças15+ years in treasury and finance
- Ex-CFO de subsidiárias da Petrobras na HolandaFormer CFO of Petrobras subsidiaries in the Netherlands
- Doutor em Engenharia (PUC-Rio)PhD in Engineering (PUC-Rio)
Pedro Caratori
Sócio e cofundadorPartner and co-founder · LinkedIn
- 17+ anos no mercado financeiro17+ years in financial markets
- BTG Pactual e OpportunityBTG Pactual and Opportunity
- Engenheiro eletricista (PUC-Rio) e mestre em Economia (EPGE-FGV)Electrical engineer (PUC-Rio) and MSc in Economics (EPGE-FGV)
Simplex
Cada carteira
tem o seu número.Every portfolio
has its own number.
O próximo passo é fazer a conta com a carteira de vocês.The next step is to run the calculation on your portfolio.
[email protected] · +55 11 95772 9664 · LinkedIn
Traçando caminhos.Charting paths.
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